退休计划的年终清单

在为年底准备退休计划时，首先也是最重要的是准备好表格5500的申报和非歧视测试，这些都需要在2023年初完成。现在正是为此做准备的好时机。

开始收集审核员需要的所有数据。这些信息通常会提供给您的第三方管理员(TPA)，现在是开始收集这些信息的好时机，这样您就可以在明年年初发送给他们。

你的TPA会寻找什么信息?

TPA通常有一份年度调查问卷和员工普查。问卷将包括以下问题:

• 谁是公司的所有者?(包括家庭成员)
• 在其他公司的所有权?
• 高级职员及/或董事的身分证明。

员工普查是一个基本数据的集合，让您完全了解您的劳动力。人口普查资料包括:

• 员工的名字
• 出生年月
• 社会保险号码
• 工作时间
• 补偿
• 在计划年度雇用的员工
• 员工在计划年度被解雇
• 任何附加信息取决于您的计划中的规定

所有这些项目都可能在执行计划年的非歧视测试时发挥作用。

调查问卷和员工普查截止日期

tpa通常会在12月底(对于日历年计划)询问这些信息，包括全年的任何更新。由于特定测试的截止日期，tpa通常提供30天的时间线来检索信息。

员工的通知

每年的这个时候，相当多的通知必须给予计划的参与者。**视乎您所购买的计划类型，本会有下列通告:

• 安全港计划通告
• 参与者费用披露。这些披露说明了向该计划参与者收取的所有费用。
• 年报摘要(SAR)
• QDIA通知或合格违约投资替代通知。这些被发送给那些在计划中投资被默认为QDIA的参与者(通常是目标日期基金)，通常是那些在计划中没有完成投资选举的参与者。

403(b)计划

• 通用可用性通知让员工知道，如果他们每周工作超过20小时，他们可以在受雇时推迟加入该计划。

如果您注意到不准确或流程的任何部分执行不当，您应该怎么做?

计划是非常详细的，有大量的数据，事情可能会出错，绝对会出错。数据问题时有发生，好消息是，有办法解决这个问题。

解决问题的一些方法很简单，比如自我纠正或通知国税局有错误。其他问题更为严重。解决问题的时机至关重要。国税局希望看到你是否发现了问题，并立即解决它。记得记录并记录这个文件，包括将来如何消除这个问题。

年终总结

除了年度通告，这是一个平静的时期。因为这一天很安静，所以是为年终工作做准备的好时候。现在从工资公司收集所有员工的人口普查数据是一个很好的开始。明年初把这些信息交给贸易促进署通常是需要完成的第一件事。所以，你越早收集信息并将其发送给TPA越好。

想今天就联系退休计划管理员吗?查看我们的退休计划管理页面了解更多。

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**积极参与者是指任何有资格的员工，即使他们没有贡献。包括任何在今年或前几年终止雇佣关系，但计划中仍有余额的人。

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