每个计划发起人应该知道的关于拥有定制的财务健康解决方案

TIAA最近的一项财务健康调查表明51%的雇主认为他们对员工的财务健康负有责任。

雇主和雇员之间的关系从未如此密切。为了让这种关系茁壮成长，员工需要感到被关心，而雇主需要保持生产力和盈利。这就是为什么一个定制的财务健康解决方案是雇主在他们的员工福利计划中拥有的一个极好的资源。

定制的健康计划vs.样板方案

定制化的金融教育归根结底是了解参与者群体需要什么，以及他们从教育中需要什么。当您为企业定制财务健康平台时，您可以专注于公司的人口统计数据，以及如何最好地帮助这些员工。例如，如果你有一个更年轻的人口，我们应该把教育瞄准学生贷款和Roth 401K。如果我们的员工年龄较大，那么我们应该额外关注社会保障、医疗保险和遗产规划。

从定制的角度来看，举办一系列相互建立的研讨会可以产生重大影响。传统的方法是从个人理财101课程开始，然后是102课程，然后是如何为退休和社会保障做准备等科目。我们发现，在之前的主题基础上，设置各种各样的主题，让员工的金融素养得以提高，这是非常有益的。

集体教育vs.一对一

财务健康平台有两种不同的方法，两者都有各自的优点，可以相互结合使用。小组研讨会的最大好处是参与者可以通过知识渊博的顾问得到他们的一般性问题的回答。此外，当进行一对一会议时，他们会有更多的信息，知道他们在参加这些会议时应该问什么问题。通常，参与者甚至不知道从哪里开始。这就是团队教育可以成为赋予员工权力的巨大资产的地方。这给了他们一个很好的起点。

一对一是教育可以发生的时间点。理财顾问可以让参与者更快地推进他们自己的具体理财计划，因为这些建议对他们来说是独一无二的。他们将能够做出直接影响他们财务状况的改变。一对一的教育比研讨会更详细、更直接。

了解你的员工

正如我们之前所说，了解员工的需求是成为一个好的计划发起人最重要的方面之一。了解您的劳动力人口统计数据将帮助您更好地为他们提供计划赞助商。许多雇主开始求助于人口普查和信息收集调查。然后，他们可以利用这些信息准确地评估是什么财务问题困扰着他们的员工。然后，这使得财务健康解决方案更适合他们的需求。

员工敬业度

COVID大流行带来的财务压力无疑影响了员工敬业度。如此多的不确定性困扰着每个人。这种不确定性反过来又促使人们向雇主寻求财务方面的帮助，并更多地参与到这个话题中来。TIAA的一项财务健康调查表明，由于大流行，已经有了一个51%提高财务健康意识。此外，随着新的混合工作计划越来越受欢迎，员工们的工作时间也恢复了。这种额外的自由让他们可以从事个人理财。然后，人们开始掌握这些知识，参加集体教育研讨会，提出比以往更多的问题。

通过雇主赞助计划提供的建议如何比在线建议更好

通过在线平台，年轻员工变得更加投入。根据全国个人理财顾问协会的一项研究，几乎40%65岁以下的美国人从社交媒体或其他在线平台获得理财建议。这种新发现的兴趣可能是积极的，也可能是消极的。令人鼓舞的是，员工们正变得越来越投入，但我们都需要小心那些140个字符或少于或少于60秒的财务建议。像这样的社交媒体内容更容易断章取义，被误读或误导做出错误的决定。

作为雇主，你可以利用你的健康平台来保护你的员工免受不适当的建议。拥有一个经过审查和信誉良好的顾问定制的解决方案是对你的员工的一种服务，让他们做对每个人都最好的事情。至关重要的是，你的员工得到的建议是可靠可靠的投资或财务建议。这不是60秒或140字以内就能完成的事情。

健康计划如何帮助留住员工

当参与者或员工每个月都能更好地控制自己的钱时，他们会更快乐;他们在工作中会更自在，工作效率也会更高。87%的员工希望在个人财务方面得到帮助20%的美国人认为雇主赞助的财务健康福利是他们最重要的员工福利之一。

83%的雇主认为，员工财务健康计划和工具有助于培养更高效、忠诚、满意和敬业的员工。这是双向的，因为57%的员工认为他们的幸福感对工作效率有很大影响。

——宾夕法尼亚沃顿大学退休金研究委员会

坚持的好处

具有可重复性或一致性是一个好的财务健康计划的关键。看到一个一致的面孔，有一个一致的信息，以及一个结构良好的计划，是与员工建立稳定性和凝聚力的好方法。你希望有一项服务让你的员工知道是可用的，并且有可重复的时间表。作为一名员工，知道有一位顾问会定期来，你可以向他咨询，这是一种极大的安慰。有一个你可以交谈的顾问，创造一个安全的地方来分享财务信息，可以减轻员工肩上的巨大负担。

有时候为了经营一家企业，你不能总是帮助每个人。有了定制的金融健康平台，作为顾问和计划发起人，我们有独特的优势来做到这一点。通过定制平台，您将通过明确针对个人的小组会议帮助个人，并为员工提供个性化的建议，帮助他们走上财务自由之路。

想了解更多关于财务健康平台的好处吗?看看他最近的文章:信托计划顾问的Keith Huber讨论了定制财务健康计划的优势。

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