ondigital顾问讨论DC计划中的ESG投资选择

先锋集团(The Vanguard Group) 2021年的最新数据显示6%的参与者提供ESG基金使用它们。

近年来，在固定缴款退休计划的投资阵容中，有一个重大的推动，即包括另类投资或具有环境社会治理(ESG)区别的投资。要被纳入投资阵容，ESG基金必须首先从财务角度进行评估，然后才可以从ESG角度进行评估。ondigitalretirement and Wealth的副总裁马克·比顿(Mark Beaton)最近有一个退休计划客户，在他们组织的403(b)计划中提供了太多的ESG投资。他担任顾问的这家非营利机构提供了14种ESG投资选择。马克警告他的客户，“这可能会有很多超负荷。”

最后，该客户决定向员工提供两支大型ESG混合基金，该客户现在意识到这一决定更有意义。

——Mark Beaton, ondigitalretirement + Wealth副总裁

403(b)客户机的这个场景并不是不同寻常的。OneDigital退休+财富管理咨询公司的乔·德贝洛说他详细介绍了他从其他退休计划发起人那里得到的反馈。

我从雇主那里得到的反馈是，他们的ESG基金几乎没有从参与者那里获得任何收益，这与他们的沮丧有关。在努力评估了ESG投资方案后，它给赞助商留下了一种“值得这样做”的感觉。

——乔·德贝洛，OneDigital退休+财富管理顾问

计划参与者缺乏参与，这开始让雇主们觉得，在计划阵容中加入ESG基金对计划的整体健康无益，而只是做了更多的工作。让员工有其他选择是很受欢迎的，但数据证明，这些基金的采用和参与程度还没有达到应有的水平。

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环境、社会和治理(“ESG”)证券受到与其基础投资资产类别相关的风险的影响。

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